Três homens foram formalmente acusados pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos de arquitetar um esquema fraudulento utilizando inteligência artificial para desviar milhões de dólares de hospitais, bancos e corporações. A operação criminosa, conforme apontado pelas autoridades norte-americanas, baseou-se na clonagem de vozes e na replicação de aspectos visuais de executivos para ludibriar funcionários do setor financeiro e contábil em diferentes partes do mundo.

A investigação detalha que o modus operandi dos suspeitos começava frequentemente com o envio de mensagens eletrônicas direcionadas, supostamente redigidas pelos principais dirigentes das companhias afetadas. Nesses comunicados iniciais, exigia-se sigilo absoluto para a realização de transações financeiras confidenciais, criando um ambiente de urgência e pressão interna que facilitava a execução da fraude sem levantar suspeitas imediatas dos subordinados envolvidos.

A engenharia da fraude corporativa por inteligência artificial

Para conferir veracidade às demandas financeiras, os golpistas utilizavam chamadas de vídeo e ligações telefônicas manipuladas tecnologicamente. Durante essas interações, os funcionários eram orientados a seguir instruções detalhadas fornecidas por um falso advogado que participava das tratativas virtuais.

A autoridade dos cargos imitados e a suposta chancela jurídica enfraqueciam o ceticismo das equipes de contabilidade, que possuíam alçadas de aprovação para transferências de grandes montantes. Conforme informações divulgadas pela autoridade competente, o esquema atingiu milhares de organizações globalmente, convertendo os recursos ilícitos rapidamente em criptomoedas para dificultar o rastreamento policial.

Alvos e prejuízos financeiros em diferentes setores

As perdas financeiras resultantes das fraudes abrangeram múltiplos setores econômicos e corporativos em território norte-americano e britânico. Uma rede de hospitais localizada no Missouri registrou perdas expressivas, enquanto instituições bancárias em Rhode Island e empresas de tecnologia financeira no Reino Unido também figuram na lista de prejudicadas.

Entre os episódios investigados constam desvios expressivos em uma rede de hospitais da Califórnia e em uma empresa de fundos de investimento baseada em Massachusetts. Por outro lado, tentativas de desvio direcionadas a um banco de investimento em Nova York foram frustradas pela atuação da área operacional, que conseguiu interromper o fluxo do pagamento antes da consolidação do prejuízo.

Prisões e desdobramentos judiciais internacionais

Os investigados foram identificados como Jacob Soall, Sharon Hazan e Guy Sheetrit. As capturas ocorreram no exterior por meio de cooperação internacional, com Jacob Soall e Sharon Hazan detidos na Espanha, e Guy Sheetrit preso no Reino Unido.

Os três réus enfrentam acusações graves que incluem fraude eletrônica, roubo de identidade e lavagem de dinheiro. Os trâmites para a extradição estão em andamento, e o processo segue sob o princípio de presunção de inocência até que haja a comprovação definitiva das responsabilidades penais perante a Justiça.